Muitos investidores confundem os conceitos de corretora e assessoria de investimentos. Apesar de elas atuarem de forma integrada, existem diversas diferenças entre esses serviços. E, para conseguir usufruir o melhor de cada um deles, é preciso conhecê-los.
Ambas podem ser fundamentais para os investidores, principalmente para quem quer ter mais segurança, oportunidade e praticidade nos investimentos. Assim, saber como funcionam e sua importância ajudará você a definir uma estratégia mais efetiva de alocação do seu dinheiro.
Quer saber mais? Neste conteúdo você entenderá o que é uma corretora e uma assessoria. E conhecerá as principais características de cada uma – e como podem ajudar você a investir.
Continue a leitura e saiba mais!
O que é uma corretora?
A corretora de valores é uma instituição financeira voltada para investimentos. Ela tem a finalidade de distribuir produtos de investimento e intermediar as operações de seus clientes. Assim, ela possui diversas opções de investimento em sua plataforma e oferece acesso à bolsa de valores via home broker.
Assim, por meio de uma corretora o investidor consegue investir em renda fixa e variável. Ou seja, você pode encontrar oportunidades na plataforma da corretora, ter acesso aos títulos da plataforma do Tesouro Direto e fazer seus aportes na bolsa de valores.
Vale lembrar que, diferentemente dos bancos, as aplicações disponíveis nas corretoras são diversas. A corretora distribui investimentos de emissores variados. Assim, o investidor não fica vinculado apenas aos títulos da instituição, mas às diversas alternativas do mercado.
Para que ela serve?
Como você viu, a corretora de valores serve como uma intermediadora. Os títulos mais comuns oferecidos nas plataformas das corretoras são:
-
Títulos do Tesouro Direto;
-
CDBs (Certificados de Depósitos Bancários);
-
Fundos de Investimento (como Fundos de Ações, Multimercados, Fundos de Renda Fixa, etc);
-
CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários) e CRAs (Certificados de Recebíveis do Agronegócio);
-
Debêntures;
-
LCIs (Letras de Créditos Imobiliários) e LCAs (Letras de Créditos do Agronegócio).
Dessa maneira, o investidor conta com uma variedade de alternativas. Isso facilita os aportes e permite aproveitar muitas oportunidades. Em especial, quando se considera que a diversificação da carteira é um dos pilares para o manejo de riscos em investimentos.
Já a partir do home broker, você pode ter acesso a inúmeras alternativas da renda variável. É o caso das Ações, Fundos Imobiliários (FIIs), BDRs, Fundos de Índice (ETFs) e até mesmo derivativos – como Opções e Contratos Futuros.
Como a corretora funciona?
Como uma instituição que comercializa os produtos de investimentos, a corretora funciona de forma completa para o investidor. O primeiro passo, contudo, deve ser encontrar uma empresa de confiança e experiência no mercado.
Apesar da segurança envolvida com a gestão dos seus recursos, podem existir instituições ilegais e com o objetivo de fraude. Dessa maneira, sempre pesquise empresas conceituadas e autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para não ter problemas.
Depois de escolhida a instituição é preciso abrir uma conta. Cada uma tem procedimentos diferentes, mas eles costumam ser bem simples. Tudo acontece online e basta informar os dados pessoais e confirmar a identidade.
Para começar a investir é preciso enviar seu dinheiro para sua conta na corretora. Isso pode ser feito online, por transferência de outra conta da mesma titularidade. Em seguida, basta escolher os investimentos que você quer fazer e aportar os valores.
As corretoras também oferecem uma plataforma para acompanhar os resultados. Assim, o investidor consegue acompanhar a rentabilidade dos seus investimentos e outras informações importantes.
O que é uma assessoria de investimentos?
Agora que você entendeu o que é e como funciona uma corretora de valores, é importante conhecer a assessoria de investimentos e suas características.
Uma assessoria de investimentos também atua como uma distribuidora de investimentos. Contudo, seu trabalho é oferecer suporte ao investidor.
O principal objetivo de uma assessoria e dos assessores de investimento é esclarecer dúvidas sobre as opções disponíveis no mercado. O assessor explica ao cliente como funciona cada título, os riscos envolvidos, aportes mínimos, prazos etc.
Os assessores de investimento têm autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para exercer suas atividades. Eles também precisam ter uma certificação no mercado, que é obtida por meio de uma prova – aplicada pela Ancord.
Com isso, os profissionais validam seus conhecimentos e demonstram que estão aptos para realizar todas as suas funções. Elas são, segundo a CVM:
-
Prospecção e captação de clientes;
-
Recepção e registro de ordens e transmissão dessas ordens para os sistemas de negociação ou de registro;
-
Prestação de informações sobre os produtos oferecidos e os serviços prestados pela instituição integrante do sistema de distribuição de valores mobiliários pela qual tenha sido contratado.
Como você viu, a assessoria de investimentos tem a competência para captar clientes e apresentar os produtos de investimentos. E os assessores sempre trabalham vinculados à corretora. Assim, eles se tornam agentes estratégicos na relação entre corretora e investidores.
Porém, é preciso saber que uma assessoria não pode indicar uma aplicação ou operação. Ela tem um caráter informativo e educacional, explicando para o investidor o funcionamento de cada opção e fornecendo suporte necessário para que você tome sempre as melhores decisões de investimento.
Como a assessoria funciona?
Como você já sabe, os assessores precisam ter vínculo com uma corretora para atuarem. Assim, o serviço de assessoria trabalha especificamente com as alternativas da instituição à qual ela é vinculada — inclusive, sendo remunerado por ela, e não pelo investidor.
Essa vinculação traz praticidade e maior segurança para o investidor. Afinal, ele terá acesso a todas as alternativas da instituição e suporte integral para entender o funcionamento da plataforma e as oportunidades de investimento disponíveis no mercado.
Ao contar com uma assessoria especializada, é possível conhecer e entender seu perfil de investidor — que pode ser conservador, moderado ou arrojado. Também se torna mais fácil definir os objetivos e verificar quais são os investimentos que mais se adéquam a essas metas.
Percebe como são serviços complementares e que trazem grandes diferenciais ao seu dia a dia enquanto investidor?
Qual a importância de contar com as duas ao investir?
Agora que você já conhece a corretora de valores e a assessoria de investimentos, sabe que ambas são relevantes. Investir com uma corretora e ter uma assessoria de investimentos para ajudar a esclarecer dúvidas, contar com suporte personalizado e conhecer o mercado é essencial.
A corretora oferece praticidade, plataforma integrada e intermediação de aportes. Assim, você consegue escolher aplicações de renda fixa e fazer negociações na bolsa de valores no mesmo ambiente – sem a necessidade de contar com diferentes instituições para isso.
Por outro lado, contar com uma assessoria diminui as chances de tomar decisões equivocadas em relação aos seus investimentos. Apesar de não significar que ela elimina os riscos relacionados aos aportes, é possível fazer escolhas mais embasadas com informações confiáveis.
Além disso, com o apoio de um assessor de investimentos você pode enxergar com maior facilidade eventuais oportunidades disponíveis no mercado. E terá suporte para evitar decisões precipitadas quanto aos seus aportes nos mais diferentes cenários.
Por fim, ao identificar seu perfil e objetivos e tirar suas dúvidas com o assessor, você consegue montar uma estratégia mais eficaz. Assim, as chances de manter um portfólio sólido e alinhado às suas necessidades serão ainda maiores.
Entendeu como funciona uma corretora e uma assessoria de investimentos? Contar com elas é importante para garantir segurança, praticidade, diversidade e suporte na hora de investir.
Ficou interessado nesses serviços? Então fale conosco e conheça a melhor assessoria de investimentos para ajudar você a alcançar seus objetivos financeiros!
TÓPICOS
