Ao começar a investir, é comum ter algumas dúvidas sobre as opções do mercado financeiro e como elas funcionam. Afinal, são diversas alternativas em renda fixa e variável, e que podem confundir o investidor. Nesses casos, você pode contar com o suporte de uma assessoria de investimentos.
Muitos investidores ainda não conhecem esse serviço e deixam de contar com o suporte profissional que poderia ser muito vantajoso para sua tomada de decisão. Por isso mesmo, é importante entender como ele funciona e de que maneira ele pode ajudar o investidor em sua jornada.
Quer aprender mais sobre o assunto? Neste post, você esclarecerá as principais dúvidas sobre a assessoria de investimentos e descobrirá como ela pode ser útil no seu dia a dia. Confira!
O que é uma assessoria de investimento?
A assessoria de investimento é um serviço prestado por um profissional — o agente autônomo de investimento (AAI). O objetivo é dar suporte ao cliente, tirando dúvidas sobre as alternativas do mercado financeiro.
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) regulamenta a atuação dos profissionais, indicando requisitos que devem ser observados. Isso visa trazer mais segurança para os investidores que buscarem o auxílio da assessoria.
O assessor de investimentos deve ser aprovado em um exame para atuar. Além disso, ele trabalha ligado a uma corretora de investimentos, que é responsável por sua remuneração. Assim, o serviço pode ser utilizado por qualquer investidor e não traz custos para o cliente.
Como funciona o serviço?
Um dos pontos fundamentais para entender como funciona a assessoria de investimento trata dos seus limites. O assessor não recomenda alternativas: o foco dele é apresentar as opções do mercado e esclarecer as suas dúvidas.
Para conseguir auxiliar o investidor, o processo começa com a análise do perfil e dos objetivos. Esse é um trabalho personalizado, que visa atender as necessidades de cada cliente. Assim, o AAI pode apresentar e explicar os investimentos que estejam alinhados às expectativas do investidor.
A explicação envolve todas as características relevantes, como riscos, potencial de rentabilidade, custos envolvidos, liquidez, entre outras. Ele também esclarece dúvidas que você possa vir a ter sobre cada alternativa.
A ideia é que o investidor receba informações suficientes para conseguir avaliar as possibilidades. Assim, ele pode tomar decisões de maneira independente e mais embasada.
Quem pode ser assessor de investimento?
Somente pessoas habilitadas podem atuar como assessor de investimentos. Isso acontece porque o profissional traz orientações para o investidor, então tem certa responsabilidade na saúde financeira dos clientes. Para tanto, é preciso comprovar conhecimentos aprofundados sobre investimentos.
A Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord) tem uma prova específica para a função. Ela é aplicada pela Fundação Getúlio Vargas (FGV) e verifica se o profissional tem a qualificação técnica necessária.
O exame é feito de modo eletrônico e aplicado em diversos locais do Brasil. Com 80 questões e 2h30min para resolvê-las, a aprovação exige 70% de acerto, além de 50% de respostas corretas em relação a alguns temas cobrados.
Ao procurar o serviço de profissionais certificados, o investidor terá mais segurança em relação às informações recebidas. Desse modo, é possível avaliar as alternativas de investimento com mais tranquilidade para tomar as melhores decisões na composição da sua carteira.
Como a assessoria pode auxiliar o investidor?
Se você tem dúvidas se vale a pena contar com o serviço, é preciso avaliar o que ele pode fazer pelo seu caso.
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Confiabilidade das informações
O mercado financeiro nem sempre é fácil de entender e é preciso ter fontes de informação confiáveis para esclarecer suas dúvidas. Com uma assessoria de investimento você terá contato com um profissional qualificado e certificado.
Acesso a mais oportunidades
Com a variedade de alternativas do mercado, é comum que investidores não conheçam todas. Ao pesquisar opções por conta própria, ele pode encontrar (ou entender) apenas as mais populares.
Essa dinâmica pode levar à perda de oportunidades. Por isso, ao ter contato com um profissional experiente, você pode conhecer mais possibilidades e aproveitar investimentos adequados ao seu perfil e objetivos.
Suporte para as decisões
A falta de informação de qualidade ou de pessoas confiáveis com quem tirar dúvidas pode tornar a tomada de decisão um grande desafio. Muitas pessoas montam uma carteira de investimentos sem entender, de fato, o que estão escolhendo.
A assessoria pode lhe deixar mais seguro ao dar suporte para as decisões. O AAI não indica investimentos ou decide por você, mas presta informações essenciais para as suas escolhas.
Entendendo mais o mercado você consegue, por exemplo, ter um planejamento financeiro, alocar a reserva de emergência, escolher investimentos para cada objetivo etc. E até mesmo aproveitar oportunidades em momentos de crise, por exemplo.
Estratégia mais embasada
Como você está vendo, os investimentos devem ser feitos com uma estratégia. Ter uma carteira diversificada é uma das formas de manejar riscos e aumentar o potencial de retorno. Para isso, a ajuda do AAI pode ser essencial.
Afinal, o conhecimento aprofundado permite ampliar a visão e, especialmente, ajudá-lo a evitar a falsa diversificação. Não basta alocar recursos em aplicações diferentes. Se ambas estiverem atreladas ao mesmo índice, por exemplo, os resultados serão semelhantes.
Com as informações repassadas pelo assessor, você conseguirá identificar os investimentos que podem ajudar na diversificação. Assim, é mais fácil ter uma estratégia e otimizar o portfólio para buscar melhores resultados.
Como escolher a melhor assessoria?
Conhecendo as vantagens de uma assessoria de investimentos, o serviço pode se tornar bastante atrativo. Contudo, é preciso saber como escolher um de qualidade para aproveitar todas as vantagens ao compor a sua carteira.
O ponto de partida é levantar informações sobre a assessoria de investimentos. Veja a qualificação dos assessores, a reputação do escritório de assessoria e a opinião de outros clientes, caso conheça pessoas que utilizam o serviço.
As certificações dos profissionais e a experiência no mercado também são relevantes. Além da certificação da Ancord, existem outras disponíveis. A Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), por exemplo, também tem diversos certificados.
Vale verificar, ainda, a qualidade do atendimento e os canais disponibilizados. Tendo em vista que o serviço lida, mesmo que indiretamente, com seus recursos financeiros, esse é um ponto essencial.
Como foi possível perceber, a assessoria de investimentos é um serviço voltado a esclarecer dúvidas e apresentar oportunidades ao investidor. Portanto, considere contar com esse suporte para facilitar a tomada de decisão!
Precisa de auxílio para encontrar investimentos alinhados ao seu perfil? Aproveite a oportunidade para entrar em contato conosco!
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