Nem todos os investidores sabem que podem contar com uma assessoria de investimentos para conhecer as opções de aplicações e ativos mais adequados ao seu perfil e objetivos. Você sabia que o serviço é gratuito e oferecido por profissionais certificados?
O assessor sempre deve agir de forma imparcial e visa respeitar as suas preferências e expectativas, sem que haja custo extra. Com esse apoio, fica mais fácil montar uma carteira de investimentos mais adequada às suas necessidades.
Quer entender melhor como funciona uma assessoria de investimentos e por que vale a pena contar com ela? Continue a leitura e saiba mais sobre o assunto!
O que é uma assessoria de investimentos?
O serviço de assessoria de investimentos é prestado por um profissional chamado agente autônomo de investimentos (AAI) — também conhecido como assessor de investimentos. A função dele é auxiliar seus clientes na tomada de decisões relacionadas às possibilidades no mercado financeiro.
Para atuar como assessor é necessário ter certificação específica. No Brasil, apenas pessoas habilitadas na área têm autorização para realizar esse trabalho. Assim, o profissional é preparado para fornecer orientações em relação à aplicação de recursos financeiros.
A profissão de agente autônomo de investimento é regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Quem quer seguir a carreira deve realizar provas de certificação para comprovar seu conhecimento no assunto.
O assessor de investimentos pode se apresentar como pessoa física ou jurídica, sempre vinculado a uma corretora de valores ou instituição financeira. Assim, ele é representante da instituição à qual é vinculado.
Como funciona?
Agora que você sabe o que é uma assessoria de investimentos e qual é o perfil e a função do assessor, é importante saber como o serviço funciona. Basicamente, esse é um trabalho de acompanhamento de investidores. Tudo começa na análise do perfil do cliente e dos seus objetivos.
Então, o profissional apresenta alternativas e tira dúvidas sobre o portfólio e opções de investimento que sirvam bem aos interesses e às necessidades de cada pessoa. Ou seja, o trabalho é personalizado. Além disso, cabe ao próprio investidor compor a sua carteira de investimentos.
O custo do serviço é uma dúvida comum entre os investidores. Ao contrário do que muitos acreditam, a assessoria de investimentos é gratuita. É a instituição financeira à qual o assessor é vinculado, por meio do escritório de assessoria, que arca com a remuneração do profissional.
O que a assessoria oferece aos investidores?
Como você viu, a assessoria de investimentos oferece diferenciais importantes para os investidores, a partir de um serviço gratuito. Além disso, existem inúmeras vantagens de contar com esse suporte. Confira:
Suporte para suas decisões financeiras
o contato com o assessor pode auxiliar no seu planejamento financeiro, pois as decisões de investimento dependem de diversos fatores.
Ao conversar com o profissional você pode saber como alocar sua reserva de emergência, por exemplo. As informações também ajudam a fazer escolhas personalizadas, alinhadas ao que você deseja para o curto, médio e longo prazo. Quem sente dificuldades para pesquisar investimentos sozinho também pode conseguir ajuda.
Informações confiáveis sobre o mercado
Com todo o apoio, o investidor tem a oportunidade de obter melhores resultados com a sua carteira de investimentos. Quem confia apenas em informações generalistas ou segue a opinião dos gerentes de bancos, por exemplo, pode ficar restrito a produtos financeiros que não são interessantes.
Nesse cenário, os rendimentos podem ser limitados ou você pode até mesmo correr riscos maiores do que gostaria. Em alguns casos, o dinheiro perde valor para a inflação.
Apoio em momentos de crise
O problema pode ser ainda maior em momentos de crise. Afinal, você sabe o que fazer com seus investimentos quando surge uma situação adversa? Sabe avaliar quando é o melhor momento para resgatar seus ativos devido ao receio das fortes oscilações do mercado nesses momentos ou por medo de dificuldades financeiras?
É comum que os investidores menos experientes tomem decisões equivocadas por não ter conhecimentos para lidar com o momento delicado. Mas isso não é o que acontece quando existe o apoio do assessor de investimentos.
Ele pode ajudar a tomar decisões com mais tranquilidade e equilíbrio, evitando o efeito manada. O fenômeno acontece quando você toma decisões baseado no que vê outras pessoas fazendo. Por isso, vale a pena consultar o profissional para fazer escolhas mais racionais.
Assessoria x gerente de banco
É comum que as pessoas comparem a atuação do assessor de investimentos com o gerente de banco. Na prática, não se trata de serviços iguais, porque a relação com o investidor em cada caso é bem diferente.
A principal diferença é que os assessores são focados em investimentos. Enquanto isso, os gerentes lidam com outros produtos bancários, como financiamentos, empréstimos, conta-corrente etc.
A escala de produtos apresentados pelo agente autônomo de investimento também é bem maior do que aquela trazida pelo gerente. Geralmente, os bancos oferecem apenas produtos próprios, enquanto as corretoras distribuem aplicações de vários emissores.
Além disso, os bancos costumam ter metas que devem ser batidas, o que pode fazer com que os gerentes apresentem opções enviesadas. Já o assessor parte das expectativas, do perfil e das necessidades do investidor para apresentar oportunidades personalizadas, sem vieses particulares.
Por que contar com a assessoria ao investir?
Depois de todas essas informações, você pode estar interessado em contar com o serviço da assessoria de investimentos. O assessor está constantemente atualizado sobre o mercado financeiro e pode apresentar produtos, apontar riscos e tirar dúvidas sobre o assunto.
Escolhendo o melhor escritório de assessoria, o investidor acaba saindo na frente e tomando melhores decisões, especialmente em épocas de crise. Isso porque, ao ser assessorado, ele estará sempre bem amparado, pode tirar dúvidas antes de tomar uma decisão de investimento e fazer aportes mais inteligentes.
Ter informações de qualidade é essencial para evitar escolhas por impulso e mal fundamentadas. Assim, você pode se prevenir do efeito manada e de outros vieses emocionais e cognitivos. Seu dinheiro fica mais protegido e seus sonhos muito mais próximos de serem realizados.
Com a assessoria de investimentos, é possível prevenir perdas e aproveitar eventuais oportunidades na bolsa, por exemplo. Tudo isso graças à atuação do assessor, que está sempre ao seu lado.
Como você viu nesse post, saber o que é a assessoria de investimentos é importante tanto para investidores iniciantes quanto para os experientes. Então utilize o serviço para avaliar melhor as oportunidades de investimento e tomar decisões mais acertadas para o seu portfólio!
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