Para muitos empreendedores que abrem empresas visando explorar novas ideias de negócio, pode ser difícil ter recursos para expandir a companhia. Isso costuma ser feito por meio de capital próprio ou com linhas de crédito. No entanto, uma opção que pode ser interessante é o uso do smart money.
O conceito ainda não é muito conhecido, mas se relaciona com os investidores experientes. Dessa maneira, com recursos financeiros aportados por eles costumam trazer diferenciais importantes para o desenvolvimento do negócio.
Neste artigo, você conhecerá o conceito de smart money e entenderá a sua importância para as empresas — e para os investidores. Continue a leitura e confira!
O que é smart money?
Em português, smart money pode ser traduzido como “dinheiro inteligente”. Trata-se de uma alta quantia de recursos financeiros aportada por investidores experientes e bem informados — que pode ser um investidor anjo, por exemplo.
Isso significa que além de investir, eles fornecem sua experiência profissional em favor da empresa. Assim, esse tipo de investimento não tem o objetivo exclusivo de injetar capital na companhia. Além dos recursos, o investidor contribui com bagagem e conhecimento sobre a gestão dos negócios.
Essa é uma estratégia que pode ser implementada pelos gestores quando a empresa visa ganhar espaço no mercado. Afinal, é uma oportunidade para se desenvolver e crescer no segmento de atuação, embora também seja utilizada no início de um empreendimento.
Qual a importância do smart money para as empresas e para o investidor?
Como visto, o smart money envolve um investimento que promove benefícios que vão além do aporte financeiro. Confira alguns pontos importantes dessa alternativa para empresas e também para o investidor:
Proporciona experiência de mercado
Para ser definido como smart money, é importante que o investidor tenha experiência no mesmo mercado em que a empresa que ele apoia. Essa competência também permite que ele identifique um negócio como boa oportunidade de investimento.
Muitas vezes, o investidor já pode ter identificado o mesmo problema de mercado que a empresa. Com isso, ele consegue perceber se a solução ou o serviço desenvolvido pela companhia tem potencial de despertar o interesse dos consumidores.
Ademais, a experiência e a expertise fazem com que ele seja capaz de avaliar a qualidade das soluções apresentadas e o grau de oportunidades no setor.
Promove networking
Investimentos do tipo smart money também agregam networking para a companhia. Ter um investidor experiente por trás do negócio pode trazer potenciais clientes, resultando no aumento do faturamento da empresa ao longo do tempo.
Acrescenta valor à empresa
Os ganhos dos investidores são proporcionais ao crescimento da empresa. Portanto, eles têm interesse que o negócio seja gerenciado da melhor forma possível. Esse desenvolvimento mostra o verdadeiro valor do smart money.
Afinal, a troca de informações e experiências têm o objetivo de escalar o negócio e expandir as operações da companhia.
Não exige controle da empresa
O verdadeiro smart money sabe que o sucesso do investimento está diretamente relacionado ao desempenho do negócio. Por isso, quem investe espera que os gestores fiquem motivados e focados no trabalho por muito tempo.
Com isso, as chances de a empresa dar certo são maiores, aumentando também as possibilidades de retorno sobre o investimento feito. Logo, o investidor não deseja tomar o controle da empresa. Seu interesse é que a companhia cresça como esperado, venda mais e aumente o seu valor de mercado.
Por isso, é fundamental que a empresa fique atenta aos termos de investimento exigidos pelos investidores. A ideia por trás do investimento não é mudar o controle do negócio ou prejudicar a captação de mais capital no futuro.
Como esse investimento é feito?
Depois de entender que o smart money precisa ter atuação financeira e intelectual em uma empresa, é importante saber como o investimento é feito. Primeiro, o investidor precisa encontrar negócios que possam se beneficiar da sua expertise.
Embora seja difícil ter uma previsibilidade de ganhos, existem alguns indicadores de companhias que podem ajudar a entender a vantagem do investimento. Eles mostram, qualitativamente, algumas características importantes do negócio.
Um dos mais utilizados é o ROI (retorno sobre o investimento). Esse parâmetro demonstra a lucratividade de um investimento em relação a outros aportes com as mesmas características. Por outro lado, em alguns casos pode ser bastante difícil saber o provável retorno.
Afinal, essas empresas ainda não possuem uma grande parcela do setor ou estão no início de suas atividades. Por isso, os investidores costumam conversar com os empreendedores e analisar os documentos fiscais antes de tomar uma decisão.
No caso das empresas que desejam receber esse tipo de investimento, criar novos serviços e produtos pode ser uma maneira de se destacar no mercado. Afinal, elas tendem a atrair investidores com conhecimentos na área.
Qual a diferença entre smart money e outras formas de investimentos em empresas?
Existem investidores que colocam apenas dinheiro nas empresas ou startups, sem colaborar com expertise. Nesse caso, o investimento é apenas financeiro, a gestão precisará gerenciar o negócio sem contar com o apoio externo.
Já no smart money, além dos pontos apresentados, a atuação dos investidores pode se dar em conjunto com os gestores. Também é comum que alguns empresários se juntem para investir com esse objetivo, permitindo que o aporte seja maior.
Além disso, a ajuda com os negócios se torna mais especializada. Vale ressaltar que o dinheiro investido não funciona como um empréstimo que será devolvido posteriormente. O objetivo é conquistar lucros para todos os envolvidos com o crescimento da empresa.
Por isso, o objetivo dos investidores é encontrar companhias com alto potencial de retorno. Além disso, as empresas podem contribuir para gerar trabalho e renda para a sociedade, movimentando a economia.
Como fazer uma alocação inteligente do seu dinheiro?
Você viu que o conceito de smart money é bastante específico. Contudo, saiba que também é possível fazer uma alocação inteligente do seu dinheiro sem, necessariamente, precisar se tornar um investidor anjo.
É possível, por exemplo, buscar por investimentos em empresas via fundos de investimento em participação (FIPs) ou venture capital. Nessas modalidades, o investidor não tem relação direta com o crescimento da empresa, mas participa indiretamente.
Afinal, a atuação do gestor do fundo é bastante efetiva e participativa em relação às empresas nas quais o fundo investe. Trata-se, portanto, de uma alternativa para quem deseja investir, mesmo que indiretamente, em startups e outras empresas não listadas na bolsa de valores.
Agora você sabe que o smart money tem como principal objetivo contribuir para o crescimento acelerado das empresas e startups. Para isso, é fornecido um apoio que supera o aporte financeiro. Afinal, conhecimento, experiência e contatos importantes ajudam a gerar valor para o negócio.
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