O mercado financeiro apresenta diversos termos que podem interferir na sua tomada de decisão. Ao conhecê-los, você pode considerá-los para compor a carteira de maneira mais alinhada. Nesse sentido, saber o que é equity é importante quando você tem interesse em investir em empresas.
Esse é um termo amplo, com diferentes significados e modalidades. Assim, ele pode influenciar na seleção de ativos e na sua estratégia de investimento. Portanto, é interessante se aprofundar sobre o tema.
Quer saber mais? Neste artigo, você aprenderá o que é equity e como ele pode afetar sua estratégia de investimentos.
Confira!
O que é equity e como funciona no mercado financeiro?
O termo “equity” pode ser interpretado de diferentes maneiras. Ele pode ser avaliado como o patrimônio de um negócio e pode ser consultado a partir dos dados do balanço patrimonial divulgado pela empresa.
Ele também tem outros significados, como “participação societária”. Então o equity está relacionado ao investimento em companhias e participação na estrutura de um empreendimento. Considerando o mercado financeiro, você pode utilizá-lo como sinônimo para esse tipo de investimento.
Quais são as modalidades de equity?
Partindo para os tipos de equity, vale destacar que ele pode ser um indicador fundamentalista das empresas, a medição do capital de risco de um negócio em falência ou uma possibilidade de investimento, por exemplo.
No caso dos investimentos, existem duas alternativas principais: de capital aberto e de capital fechado. No capital aberto, há o investimento em ações, que são negociadas na bolsa de valores.
Já o capital fechado ou privado tem o private equity e o venture capital como principais modalidades. Portanto, há como aproveitar o conceito de diferentes maneiras, de acordo com as suas estratégias. Mais à frente, você entenderá como cada alternativa funciona.
Qual é a importância do equity para investidores?
Como você viu, o equity também pode ser uma medida relevante do desempenho de uma companhia. Para fazer o investimento em empresas, o tipo de informação que ele fornece pode ajudar na análise fundamentalista.
Um equity alto ou significativo, por exemplo, pode indicar que a empresa tem uma boa capacidade de atuação. Já um equity mais baixo pode ser representativo de riscos mais elevados, o que exige atenção.
A análise de equity, enquanto indicador, também pode ser útil para identificar oportunidades. Assim, você saberá quais investimentos estão alinhados com seu perfil de investidor e seus objetivos.
Em relação aos tipos de investimento, o equity permite participar dos resultados de empresas diversas. Logo, você pode buscar oportunidades de ter ganhos com a valorização de negócios de diferentes tamanhos e setores.
Ademais, dependendo da composição da sua carteira, o equity é capaz de favorecer a diversificação de portfólio. Portanto, é possível diluir parte dos riscos e aumentar o potencial de retorno, conforme a sua estratégia de investimentos.
Quais são os investimentos baseados em equity?
Se quiser aproveitar o equity como uma oportunidade de investimento, vale a pena conhecer as alternativas relacionadas a ele. Os riscos são diferentes em cada opção, então é preciso avaliar o funcionamento individual das possibilidades.
A seguir, descubra quais são os investimentos baseados em equity!
Private equity
O private equity é uma alternativa de investimento focada no capital privado. Ou seja, ele prevê o investimento em empresas que não têm o capital aberto na bolsa de valores.
Na prática, ele costuma ser encontrado nos fundos de investimentos em participações (FIPs). Logo, é preciso adquirir cotas, sendo que os recursos do fundo serão movimentados por uma gestão profissional.
No caso específico do private equity, o foco está em obter participação societária em companhias que atendam aos critérios da estratégia. Frequentemente, o fundo pode interferir na gestão do negócio, participando de suas decisões.
O objetivo é fazer com que a empresa passe por uma valorização. Em determinado prazo, há a venda da participação societária, o que permite realizar o lucro. Com isso, pode ocorrer o resgate por parte dos investidores, levando à valorização.
Venture capital
O venture capital é uma modalidade de equity que se diferencia pelo estágio de maturidade e desenvolvimento das empresas. Nesse caso, ele foca em companhias no estágio inicial, como startups que ainda estão em fase de consolidação.
Assim, a principal diferença está no nível de risco assumido. Ele será maior no venture capital, pois os negócios operam em um ambiente de maior incerteza. Os aportes em alternativas do tipo costumam acontecer por meio de fundos mútuos de investimento em empresas emergentes (FMIEE).
Ações
Além do private equity e do venture capital, existe o investimento em ações. Nesse caso, o capital não é do tipo privado e, sim, aberto. Portanto, o aporte é feito por meio da aquisição de papéis negociados na bolsa de valores.
O nível de participação, por sua vez, depende da quantidade de ações adquiridas. Além disso, o rendimento das ações pode ser obtido de diferentes maneiras. Uma das mais conhecidas prevê o ganho de capital ao vender os papéis por um preço maior que o de compra.
Porém, há outras possibilidades, como os ganhos pela distribuição de proventos — como os dividendos, que correspondem a uma divisão proporcional dos lucros da companhia.
Vale a pena aproveitar o equity em seus investimentos?
Depois de conhecer o funcionamento geral do equity e como ele se relaciona ao mercado de investimentos, é o momento de determinar se a alternativa vale a pena. Para decidir, é necessário considerar o seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros.
Investir em empresas, em qualquer das modalidades apresentadas, costuma ser mais arriscado por trazer exposição à renda variável. Por isso, é comum que as alternativas exijam uma tolerância maior aos riscos por parte do investidor.
Quanto aos objetivos, o investimento em empresas tende a estar relacionado ao longo prazo, possibilitando a maturação do negócio. Assim, o investimento pode valer a pena se você estiver alinhado com períodos maiores de aporte.
Como você viu, o equity é um termo que pode se referir a um indicador para analisar oportunidades ou identificação de modalidades de investimento. Ao conhecer o termo, você pode avaliar, com maior precisão, as alternativas para investir em empresas — e identificar se elas estão alinhadas à sua estratégia.
Conseguiu compreender o que significa esse conceito? Para tirar outras dúvidas sobre o mercado financeiro, fale com um de nossos assessores da Messem Investimentos!
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