Quem está iniciando sua jornada nos investimentos pode se sentir perdido com tantas informações disponíveis acerca do tema. Nesse cenário, as casas de análise podem auxiliar em sua caminhada até conseguir ganhar experiência e ter segurança para investir por conta própria.
O mesmo pode se aplicar ao investidor que já está no mercado, mas não dispõe de muito tempo para analisar investimentos, fazer comparações e conhecer novas oportunidades. Afinal, essas empresas oferecem serviços que podem ajudar a investir com mais facilidade.
Se você quer conhecer mais sobre as casas de análise, como funcionam e sua importância, continue a leitura deste conteúdo!
Vamos lá?
O que são e para que servem as casas de análise?
As casas de análise, também conhecidas como casas research, são empresas autônomas que prestam serviços visando auxiliar quem deseja investir. Normalmente, elas são compostas por analistas de mercado que divulgam informações e indicações sobre investimentos.
Entre os principais serviços oferecidos, estão:
● elaboração de carteiras recomendadas;
● análise de risco e retorno;
● análise do cenário de mercado;
● valuation de empresas;
● estratégias de investimentos;
● sugestões de investimento a diferentes tipos de perfil;
● entre outros.
Como você viu, elas podem ser bastante úteis para quem vai começar a investir, mas não conhece o mercado. Porém, as casas de análise também auxiliam quem já investe e tem conhecimentos, mas não possui tempo para analisar por conta própria ou quer mais opiniões sobre uma alternativa.
Para acessar esses conteúdos, é comum que haja a cobrança de uma mensalidade, anuidade ou valor específico pelo produto consultado. Contudo, como existem diversas empresas que prestam esse tipo de serviço, é possível encontrar diferentes patamares de preços.
Além disso, clientes das melhores assessorias de investimento — como a Messem — costumam ter acesso gratuito a esses relatórios.
Como elas funcionam?
Considerando que as casas de análise ofertam serviços relacionados ao mercado financeiro, elas precisam se adequar a uma série de regras e normas. O órgão normativo de sua atividade é o mesmo que fiscaliza o mercado — a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
De acordo com a instrução CVM 598, a atuação na preparação de relatórios e análises deve ser pautada em um processo de credenciamento. Ademais, os relatórios deverão ser produzidos por um analista profissional que seja certificado junto à CVM.
O regramento é tão rígido que esse profissional fica proibido de exercer outras atividades no mercado. Além disso, ele não poderá negociar os ativos e derivativos analisados por, no mínimo, 6 meses após a divulgação do relatório, seja em nome próprio ou de terceiros.
Restrições como essas evitam que a análise realizada seja tendenciosa ou beneficie o analista, empresa, fundo, gestor etc. Isso demonstra a probidade exigida pela CVM para autorizar a atuação das casas de análise.
Qual a importância para o investidor?
Sabendo o que é uma casa de análise e as regras que essas instituições precisam seguir, fica mais fácil de entender sua importância para o investidor.
Como você já deve saber, muitas pessoas não reúnem grandes conhecimentos sobre o mercado. Isso porque ainda existe uma carência sobre educação financeira no país. Então, é comum que boa parte dos brasileiros tenham medo dos riscos de investir — justamente por desconhecê-los.
Diante disso, as casas de análise exercem uma atividade bastante importante para que mais pessoas possam se tornar investidores. Afinal, a escolha por uma alternativa de investimento pode ser difícil, diante de tantas opções disponíveis e as diferentes características que elas apresentam.
Ademais, não são todos os investidores que possuem condições de despender seu tempo com estudos sobre o mercado e investimentos. Logo, ter à disposição empresas que oferecem soluções do tipo podem facilitar o dia a dia de quem deseja investir.
Quais as vantagens de contar com as casas de análise?
Conhecendo mais sobre esse serviço, é hora de conhecer os benefícios que ele proporciona. Uma das principais vantagens de contar com uma casa de análise é ter acesso a informações de qualidade sobre as diferentes alternativas de investimentos.
Como você aprendeu, os relatórios e conteúdos produzidos por essas instituições são elaborados por profissionais certificados para atuar no mercado financeiro. Isso significa que você pode ter acesso a informações sobre diversas categorias de investimentos, como:
● Títulos de renda fixa;
● FIIs (Fundos imobiliários);
● Ações;
● ETFs (fundos de índice);
● BDRs (certificados de depósito de valores mobiliários).
Com isso, é possível montar uma carteira de investimentos mais sólida, e que seja alinhada ao seu perfil de investidor e objetivos financeiros. Além disso, os relatórios permitirão a você explorar as alternativas do mercado com muito mais assertividade.
Como aplicar as análises adequadamente?
Ao chegar até aqui, você já aprendeu as principais características e vantagens das casas de análise. Porém, é preciso saber como aplicar os relatórios corretamente em sua estratégia de investimentos. Afinal, existem alguns pontos de atenção que devem ser observados.
Por exemplo, se você adotar uma carteira recomendada de uma casa de análises, deverá segui-la fielmente. Não é raro encontrar investidores que montam suas carteiras a partir da análise de diferentes instituições, mesclando indicações de portfólios variados.
Contudo, essa não é a melhor forma de atuação, considerando que cada casa e equipe de análise possui um modelo de avaliação, métodos e estratégias distintas. Nesse sentido, pulverizar seu capital entre diferentes alternativas de mais de uma casa de análise pode não ser proveitoso.
Além disso, qualquer decisão de investimento que você for tomar deve ser pautada no seu perfil e objetivos. Então vale a pena avaliar esses pontos, definindo as estratégias que são mais adequadas para as suas necessidades e direcionar a sua busca por suporte nas casas de análise.
Neste artigo, você aprendeu o que são e como funcionam as casas de análise e poderá utilizar esse serviço se entender que ele faz sentido no seu caso. Se decidir acessar esse tipo de serviço, não deixe de verificar se a empresa é credenciada na CVM, visando ter maior segurança.
Quer ter apoio de uma assessoria de investimentos para esclarecer suas dúvidas e acessar relatórios das melhores casas de análise do mercado? Entre em contato com a Messem Investimentos e veja como podemos ajudar!
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