A transição de carreira consiste em uma mudança de cargo ou de área de atuação. Ela pode acontecer por diversos motivos — desde questões salariais e de crescimento profissional até o clima organizacional. Se você quiser explorar as oportunidades do mercado financeiro, ser um assessor de investimento é uma das possibilidades.
Essa é uma das profissões promissoras desse segmento, que tem se mostrado aquecido na economia. Porém, para aproveitar o panorama do setor financeiro profissionalmente, é essencial entender como fazer a mudança de carreira.
Quer aprender como se tornar um assessor de investimento? Continue a leitura e descubra como trabalhar no mercado financeiro!
O que faz um assessor de investimentos?
O assessor de investimentos — anteriormente conhecido como agente autônomo de investimentos (AAI) — é um dos principais profissionais do mercado financeiro. Sua principal função é oferecer atendimento exclusivo e personalizado para o investidor.
Nesse contato, ocorre a apresentação de investimentos disponíveis na corretora de valores a qual a assessoria está vinculada. Note, entretanto, que o assessor não realiza análises e nem recomendações de aportes.
Em vez disso, ele faz uma apresentação das características, do funcionamento e dos riscos de cada alternativa, de acordo com o perfil e os objetivos de quem investe. Assim, o investidor mantém seu poder de decisão, mas pode ter acesso a mais informações na hora de fazer uma escolha.
Qual a importância do assessor para o mercado?
Considerando o que faz um assessor de investimento, é possível dizer que esse é um dos profissionais mais importantes no mercado financeiro. Afinal, ele é o responsável por ter um contato direto com os investidores, oferecendo informações qualificadas e confiáveis sobre os investimentos.
O assessor ainda pode desempenhar a função de tirar dúvidas e auxiliar o investidor no momento de acompanhar o mercado. Logo, ele é essencial para quem deseja ter acesso a mais conhecimentos e tomar decisões mais embasadas ao investir.
Além disso, o assessor é o profissional mais adequado para apresentar as diferentes oportunidades da instituição financeira a quem investe. Sem essa atuação, muitos ativos e veículos financeiros não seriam conhecidos pelos investidores, que deixariam de aproveitar as alternativas do mercado.
Quais as habilidades necessárias para se tornar assessor?
Agora que você entende a atuação do assessor de investimentos, é indispensável descobrir quais são as habilidades exigidas na profissão. A princípio, existem as hard skills, que são habilidades técnicas e envolvem o conhecimento sobre os investimentos.
Porém, também é fundamental dar atenção às soft skills. Elas são habilidades comportamentais e incluem características essenciais para alcançar o sucesso na carreira.
Entre elas, estão:
● boa comunicação;
● capacidade de formar relacionamentos;
● trabalho em equipe;
● resiliência;
● controle emocional;
● organização;
● autogerenciamento e mais.
Quais as vantagens da profissão?
Ao reunir as características necessárias para ser um assessor de investimento, você pode aproveitar os diferentes benefícios que essa carreira proporciona. Afinal, trata-se de uma profissão do mercado financeiro que apresenta pontos positivos desejados por muitos profissionais.
Entre as principais vantagens dessa carreira, estão:
● liberdade para fazer seus horários;
● oportunidade de obter ganhos escaláveis, que variam com sua carteira de clientes;
● alta demanda por profissionais da área;
● autonomia para gerenciar a própria carreira;
● chance de crescimento na profissão;
● possibilidade de obter realização pessoal e profissional.
Como fazer a transição de carreira? Passo a passo para se tornar assessor!
Se você tiver interesse em aproveitar os pontos positivos de ser um assessor de investimentos, é fundamental compreender como realizar a transição de carreira de maneira estruturada.
Para saber como começar a atuar nessa posição, confira o passo a passo a seguir!
Defina objetivos profissionais
Antes de iniciar a transição de carreira é essencial ter os seus objetivos bem definidos. Então entenda quais são as suas expectativas com a carreira de assessor de investimento e estabeleça o que você pretende alcançar.
Dessa forma, é possível direcionar seus esforços de modo mais efetivo. Essa etapa também pode ajudá-lo a obter satisfação com a carreira.
Crie uma reserva financeira
Ao fazer a transição para se tornar assessor, será preciso conquistar a certificação profissional, realizar o seu registro e captar clientes. Logo, existe um caminho a percorrer até você começar a obter um rendimento mais significativo.
Para conseguir se manter com tranquilidade nessa fase de mudanças, é importante ter uma reserva financeira específica para o período. Assim, há como consegue manter o orçamento organizado enquanto se prepara para atuar nessa função.
Obtenha a certificação da Ancord
Para ser um assessor de investimento, é obrigatório ser certificado pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord). Para obter a aprovação, você precisa ter 70% de rendimento no exame de qualificação.
A certificação da Ancord tem 80 questões de múltipla escolha e deve ser finalizada em, no máximo, 2 horas e 30 minutos. Entre os temas abordados, estão:
● Atividades do assessor de investimentos;
● Lei nº 9.613/98;
● Circular BACEN 3.978/20;
● Resolução CVM 050/21 e Resolução 30/21;
● Economia;
● Sistema Financeiro Nacional;
● Instituições e Intermediadores Financeiros;
● Administração de Risco;
● Fundos de Investimentos;
● Securitização de Recebíveis;
● Clubes de Investimentos;
● Matemática Financeira — Conceitos Básicos e outros temas.
Para obter a aprovação, vale a pena criar um programa de estudo para se aprofundar sobre a matéria cobrada. Você pode se aprofundar nos temas abordados, fazer simulados e resolver questões de provas passadas ao se preparar.
Após obter a aprovação na certificação Ancord você deverá se registrar na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para ser credenciado. Ainda, é preciso ter atenção com a taxa de fiscalização que deve ser recolhida pelo profissional.
Tenha vínculo com uma assessoria de investimento
Após obter a autorização para atuar como assessor, você deverá buscar um escritório —ao qual poderá se associar. Por meio da assessoria de investimentos, o profissional terá acesso aos produtos da corretora de valores ao qual o negócio está vinculado para desempenhar suas funções.
A Messem Investimentos, que está vinculada à XP Investimentos, conta com oportunidades para assessores que desejam oferecer excelência no atendimento aos clientes. Com o apoio de uma estrutura completa, será possível construir uma carreira sólida e de sucesso.
Como você acompanhou, é viável fazer a transição de carreira e se tornar um assessor de investimentos. Ao seguir esse passo a passo, você pode aproveitar os benefícios que essa atividade tem a oferecer para a sua trajetória profissional.
Tem interesse em se tornar um assessor e quer se associar a uma assessoria de destaque? Fale conosco da Messem Investimentos e conheça nossas oportunidades!
Sobre a Messem Investimentos
Desde a fundação da Messem Investimentos, ainda em 2007, o nosso objetivo como empresa sempre foi cuidar do futuro das pessoas.
Com a evolução do mercado financeiro conhecimentos foram difundidos, novos produtos foram desenvolvidos e até mesmo análises foram aprimoradas.
Na busca por acompanhar esse processo e estar cada vez mais próximo de você e dos seus sonhos, a Messem Investimentos e a Faros Private uniram suas estruturas e esforços para dar origem à Fami Capital.
Como o maior ecossistema independente de soluções financeiras do Brasil, a Fami Capital nasce consolidada para atender às suas necessidades, da sua família e do seu negócio.
Acompanhe os próximos passos desta história através do site fami.capital e aproveite para seguir o perfil oficial no Instagram, @fami.capital.
